城商行資金清算中心：oKit助力城商行資金清算中心，打造需求管理平臺(tái)

城市商業(yè)銀行資金清算中心（以下簡(jiǎn)稱“清算中心”），是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由全國(guó)城市商業(yè)銀行共同發(fā)起成立的全國(guó)性支付清算服務(wù)機(jī)構(gòu)。

清算中心是在中國(guó)人民銀行的高度重視下，為解決各地城市商業(yè)銀行獨(dú)立法人跨地域資金清算不暢的問(wèn)題，而建立的一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一、快速、安全的資金清算中心。清算中心是提供異地資金清算的會(huì)員制事業(yè)法人，實(shí)行民主管理、服務(wù)會(huì)員、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。注冊(cè)地為上海市；主要經(jīng)營(yíng)范圍是：辦理城市商業(yè)銀行的異地資金清算及中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；主要服務(wù)對(duì)象是：經(jīng)中國(guó)人民銀行或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的具有法人資格的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

清算中心立足城商行，以服務(wù)中小金融機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)，圍繞“一主兩翼”（即以資金清算業(yè)務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)，以業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包服務(wù)和綜合金融產(chǎn)品平臺(tái)為延伸拓展業(yè)務(wù)）的發(fā)展思路，努力把清算中心打造成為全國(guó)性的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)商，成為城商行等中小金融機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)的資金清算服務(wù)商、外包服務(wù)提供商、業(yè)務(wù)合作與交流的紐帶和橋梁。

為有效支撐清算中心的發(fā)展戰(zhàn)略，城市商業(yè)銀行資金清算中心對(duì)各產(chǎn)品需求基線管理進(jìn)行了全面的梳理，需求信息化管理平臺(tái)項(xiàng)目建設(shè)提上了日程，并將關(guān)注的焦點(diǎn)主要集中在以下幾方面：

清算中心于2017年底開(kāi)始啟動(dòng)了需求管理平臺(tái)的選型工作，經(jīng)過(guò)多方的調(diào)研、對(duì)比及甄選，統(tǒng)御oKit順利進(jìn)入清算中心的重點(diǎn)調(diào)研企業(yè)名單中，并在與統(tǒng)御的多次接觸、交流及產(chǎn)品技術(shù)驗(yàn)證中，oKit平臺(tái)憑借功能全面、業(yè)務(wù)定制能力強(qiáng)等特有優(yōu)勢(shì)多次得到了客戶的認(rèn)可和肯定。

最終項(xiàng)目經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的招投標(biāo)采購(gòu)流程，統(tǒng)御一舉中標(biāo)“城市商業(yè)銀行資金清算中心需求管理平臺(tái)項(xiàng)目”，統(tǒng)御oKit平臺(tái)憑借行業(yè)獨(dú)具的靈活性、可擴(kuò)展性及集成性，包括對(duì)項(xiàng)目的個(gè)性化定制開(kāi)發(fā)支持能力，全面滿足企業(yè)整體戰(zhàn)略發(fā)展的管理需求，統(tǒng)御oKit順利成為城商行資金清算中心信賴的合作伙伴。

需求管理平臺(tái)是清算中心內(nèi)部使用的信息系統(tǒng)，著重于實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)提出的需求功能，統(tǒng)御在對(duì)清算中心進(jìn)行了全面的需求調(diào)研，充分理解業(yè)務(wù)部門(mén)的實(shí)際需求之后，為清算中心有針對(duì)性地提出了一套基于oKit管理平臺(tái)的需求管理解決方案，通過(guò)oKit打造一個(gè)高效、規(guī)范、統(tǒng)一的需求管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)需求全過(guò)程管理，全面助力企業(yè)組織管理效率及管理價(jià)值雙提升。

平臺(tái)全面覆蓋市場(chǎng)拓展部、運(yùn)營(yíng)管理部、信息技術(shù)部、運(yùn)維保障部、產(chǎn)品需求組等部門(mén)需求管理工作，并將其全部集中在一個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)上進(jìn)行管理。

需求管理平臺(tái)提供需求流轉(zhuǎn)處理、數(shù)據(jù)報(bào)表統(tǒng)計(jì)、文檔管理、系統(tǒng)基礎(chǔ)管理、通知服務(wù)等功能，滿足業(yè)務(wù)等相關(guān)部門(mén)對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)品的個(gè)性化改造要求且具有靈活的可擴(kuò)展性。

通過(guò)oKit需求管理平臺(tái)的構(gòu)建，助力清算中心管理需求從中心內(nèi)部需求發(fā)起，到產(chǎn)品需求確認(rèn)完成的整個(gè)流程，將需求的提出、需求受理和審核、撰寫(xiě)產(chǎn)品需求、工作量評(píng)估、業(yè)務(wù)部門(mén)需求確認(rèn)、市場(chǎng)協(xié)助確認(rèn)、需求提交開(kāi)發(fā)、需求導(dǎo)入導(dǎo)出、需求變更、變更追溯等核心內(nèi)容全面、逐一落地到系統(tǒng)中進(jìn)行管理，幫助用戶實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目需求條目化、版本化、層次化管理，支持建立需求跟蹤矩陣，輸出需求變更影響分析；支持需求從Word、Excel等格式導(dǎo)入導(dǎo)出；支持條目和文檔層面的流程驅(qū)動(dòng)；支持需求直接生成任務(wù)；支持自定義信息擴(kuò)展。

清算中心可以在系統(tǒng)中管理需求的生成、發(fā)起到結(jié)束和所有系統(tǒng)交互的記錄。整個(gè)管理過(guò)程流程透明，使用部門(mén)隨時(shí)可以根據(jù)跟蹤查詢需求進(jìn)展情況，提供多維度、多場(chǎng)景管理視圖，收集和展現(xiàn)各類(lèi)數(shù)據(jù)和報(bào)表，便于跟蹤數(shù)據(jù)和挖掘問(wèn)題，包括已完成環(huán)節(jié)的重要時(shí)間戳，后續(xù)環(huán)節(jié)的時(shí)間點(diǎn)預(yù)估，都將被集中記錄和更新。

系統(tǒng)可以通過(guò)郵件、內(nèi)部消息和即時(shí)通訊的方式提醒各類(lèi)需求信息鏈接、信息變化信息，如系統(tǒng)在需求狀態(tài)變化，或發(fā)生變更時(shí)自動(dòng)通知到相關(guān)人員，實(shí)現(xiàn)便利的信息推送和通知。

清算中心可以通過(guò)平臺(tái)快捷、及時(shí)地了解需求的變更、需求的更新，并在變更和更新時(shí)及時(shí)處理，及時(shí)分析對(duì)當(dāng)前實(shí)施工作的影響，確保需求實(shí)施的所有參與角色在統(tǒng)一、透明的需求管理環(huán)境下協(xié)同工作。

oKit可根據(jù)清算中心實(shí)際需求，對(duì)用戶的角色和權(quán)限進(jìn)行靈活管理。包括設(shè)置不同的用戶和角色，全面覆蓋市場(chǎng)拓展部、運(yùn)營(yíng)管理部、信息技術(shù)部、運(yùn)維保障部、產(chǎn)品需求組等需求管理部門(mén)和人員，并按照角色設(shè)置功能權(quán)限和數(shù)據(jù)訪問(wèn)的權(quán)限控制。

根據(jù)用戶范圍和操作權(quán)限，可在需求管理平臺(tái)內(nèi)進(jìn)行不同需求（市場(chǎng)需求、業(yè)務(wù)需求、產(chǎn)品需求等）的流程化定制、模板設(shè)置、修改、刪除等功能。

同時(shí)，清算中心可以在系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)參數(shù)化管理，靈活的設(shè)置需求條目之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，靈活地選擇相關(guān)聯(lián)的需求條目進(jìn)行關(guān)聯(lián)，并設(shè)置各節(jié)點(diǎn)處理時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)、超過(guò)處理時(shí)間予以提醒，并在流程內(nèi)被記錄。

統(tǒng)御oKit將助力清算中心建立起一個(gè)結(jié)構(gòu)清晰、操作靈活的需求文檔庫(kù)，并提供基線管理功能，系統(tǒng)可按照產(chǎn)品線，建立分層需求目錄，提供類(lèi)似word的直觀展示樣式，也提供方便處置操作的列表展示樣式，每個(gè)需求條目有獨(dú)立的展示視圖，包括各個(gè)歷史版本、條目屬性、條目關(guān)聯(lián)關(guān)系、條目生成任務(wù)、條目流程、條目附件等信息，也可為需求設(shè)置需求更新標(biāo)識(shí)，根據(jù)標(biāo)識(shí)對(duì)需求文檔庫(kù)進(jìn)行更新。

此外，還可以建立需求之間關(guān)聯(lián)關(guān)系，對(duì)需求間的依賴關(guān)系進(jìn)行跟蹤，同一個(gè)文檔內(nèi)部的條目以及不同文檔間的條目可以建立跟蹤關(guān)系，需求變動(dòng)時(shí)給出相關(guān)聯(lián)需求提示信息，需求文檔可追溯、可查詢。

oKit提供基于過(guò)程數(shù)據(jù)的考核能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)人和部門(mén)（清算中心）的多維度考核，包括可從處理時(shí)效、修訂次數(shù)、退回次數(shù)、撤回次數(shù)、完成需求數(shù)、處理需求數(shù)等維度對(duì)需求處理情況進(jìn)行全方面考核，考核的KPI可以來(lái)自于后臺(tái)自定義算法，當(dāng)然，評(píng)分規(guī)則也支持自定義功能，有效地計(jì)算各項(xiàng)度量指標(biāo)，靈活地導(dǎo)出考核結(jié)果。

之所以選擇統(tǒng)御oKit，系統(tǒng)不僅需要在產(chǎn)品理念和功能層面全面滿足企業(yè)的信息建設(shè)需求，同時(shí)在系統(tǒng)的可擴(kuò)展性、易用性和高效實(shí)用性等性能、技術(shù)方面，清算中心也進(jìn)行了全面的考量和驗(yàn)證，重在提升最終的用戶體驗(yàn)，使系統(tǒng)更高效、更好用。

oKit技術(shù)架構(gòu)分為運(yùn)維、后端和前端三個(gè)層次，運(yùn)維層面包括備份恢復(fù)、平滑升級(jí)等；后端為功能提供全套的定制能力，包括全文檢索、工作流引擎、報(bào)表引擎、關(guān)鍵數(shù)據(jù)加鎖、消息推送、定期監(jiān)測(cè)與算子、預(yù)覽、屬性可擴(kuò)展、權(quán)限控制、日志等；前端包括列表、圖例、編輯器等組件。

系統(tǒng)在最初的架構(gòu)設(shè)計(jì)上，就已經(jīng)全面的考慮了這些最具自定制能力的功能，這就使得oKit與生俱來(lái)就具有高度靈活的可擴(kuò)展性，系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)遵循模塊化、組件化、參數(shù)化設(shè)計(jì)原則，方便靈活，易于改造和擴(kuò)展，并能通過(guò)系統(tǒng)預(yù)留的升級(jí)接口獨(dú)立地、平滑地進(jìn)行升級(jí)，功能擴(kuò)展不會(huì)影響系統(tǒng)效率，系統(tǒng)成熟、安全可靠。

基于技術(shù)架構(gòu)的三層基礎(chǔ)框架能力，上面還搭建了工程化管理、項(xiàng)目管理、組織管理、個(gè)人管理等功能。每一個(gè)功能都具備快速搭建、支持?jǐn)U展的能力，我們不是有什么功能就做什么功能的定制公司，而是為客戶提供一套成熟、靈活的機(jī)制平臺(tái)，清算中心之所以最終選擇oKit平臺(tái)，也是看中oKit這些實(shí)際最能發(fā)揮平臺(tái)使用價(jià)值的優(yōu)勢(shì)。

隨著企業(yè)的業(yè)務(wù)不斷發(fā)展與變化、需求平臺(tái)的推廣使用，清算中心需求管理平臺(tái)系統(tǒng)功能可根據(jù)企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善、不斷調(diào)整，無(wú)需增加額外成本即可進(jìn)行靈活的二次開(kāi)發(fā)。同時(shí)，系統(tǒng)的用戶增加、并發(fā)用戶數(shù)增加，系統(tǒng)的性能也同樣具備全面保障。

oKit系統(tǒng)具有友好、簡(jiǎn)潔的操作界面，依據(jù)用戶角色和各類(lèi)管理內(nèi)容，自動(dòng)推送當(dāng)前工作場(chǎng)景的全面信息，提供即時(shí)交流消息通知，所有待辦信息都可及即時(shí)提醒，點(diǎn)擊就可以進(jìn)行處理，將信息由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，提高信息的及時(shí)有效性。系統(tǒng)易用性好，結(jié)構(gòu)清晰、模塊化/參數(shù)化程度高、靈活設(shè)置能力強(qiáng)、方便維護(hù)和管理等這些實(shí)實(shí)在在的易用性能，給清算中心在產(chǎn)品的選型上為統(tǒng)御帶來(lái)不少加分。

系統(tǒng)結(jié)構(gòu)合理、效率高、資源占用率低，避免過(guò)多的數(shù)據(jù)冗余，在系統(tǒng)的流程引擎設(shè)計(jì)上，就全面的考慮了數(shù)據(jù)與流程分離的問(wèn)題，流程驅(qū)動(dòng)數(shù)據(jù)，但數(shù)據(jù)是獨(dú)立的，也是結(jié)構(gòu)化的，流程驅(qū)動(dòng)是非常快速有力的管理驅(qū)動(dòng)，而數(shù)據(jù)的獨(dú)立同時(shí)可以作為一項(xiàng)強(qiáng)有力工具，提供更智能化的功能，比如可以獨(dú)立統(tǒng)計(jì)分析、報(bào)表展現(xiàn)和挖掘復(fù)用，實(shí)現(xiàn)更高的管理價(jià)值突破：精確的狀態(tài)評(píng)估、高效的協(xié)同執(zhí)行、實(shí)時(shí)的決策優(yōu)化。