oKit助力城商行資金清算中心，打造需求管理平臺

近日，城市商業(yè)銀行資金清算中心成功牽手統(tǒng)御至誠，通過oKit打造一個高效、規(guī)范、統(tǒng)一的需求管理平臺，實現(xiàn)需求全過程管理，全面助力企業(yè)組織管理效率及管理價值雙提升。統(tǒng)御至誠與城市商業(yè)銀行資金清算中心的此次項目合作，也是統(tǒng)御oKit在金融行業(yè)領域，繼中國人民銀行、中信銀行、中原銀行、中國人壽財險等典型金融客戶后的又一成功應用，項目的成功簽約，就是對統(tǒng)御oKit在行業(yè)口碑和項目實力的有力驗證。

城市商業(yè)銀行資金清算中心（以下簡稱“清算中心”），是經(jīng)中國人民銀行批準，由全國城市商業(yè)銀行共同發(fā)起成立的全國性支付清算服務機構。

清算中心是在中國人民銀行的高度重視下，為解決各地城市商業(yè)銀行獨立法人跨地域資金清算不暢的問題，而建立的一個全國統(tǒng)一、快速、安全的資金清算中心。清算中心是提供異地資金清算的會員制事業(yè)法人，實行民主管理、服務會員、獨立核算、自負盈虧。注冊地為上海市；主要經(jīng)營范圍是：辦理城市商業(yè)銀行的異地資金清算及中國人民銀行批準的其他業(yè)務；主要服務對象是：經(jīng)中國人民銀行或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的具有法人資格的各類金融機構。

清算中心立足城商行，以服務中小金融機構為基礎，圍繞“一主兩翼”（即以資金清算業(yè)務為主營業(yè)務，以業(yè)務系統(tǒng)外包服務和綜合金融產(chǎn)品平臺為延伸拓展業(yè)務）的發(fā)展思路，努力把清算中心打造成為全國性的金融市場基礎設施供應商，成為城商行等中小金融機構和第三方支付機構的資金清算服務商、外包服務提供商、業(yè)務合作與交流的紐帶和橋梁。

為有效支撐清算中心的發(fā)展戰(zhàn)略，城市商業(yè)銀行資金清算中心對各產(chǎn)品需求基線管理進行了全面的梳理，需求信息化管理平臺項目建設提上了日程，并將關注的焦點主要集中在以下幾方面：

清算中心于2017年底開始啟動了需求管理平臺的選型工作，經(jīng)過多方的調(diào)研、對比及甄選，統(tǒng)御oKit順利進入清算中心的重點調(diào)研企業(yè)名單中，并在與統(tǒng)御的多次接觸、交流及產(chǎn)品技術驗證中，oKit平臺憑借功能全面、業(yè)務定制能力強等特有優(yōu)勢多次得到了客戶的認可和肯定。

最終項目經(jīng)過嚴格的招投標采購流程，統(tǒng)御一舉中標“城市商業(yè)銀行資金清算中心需求管理平臺項目”，統(tǒng)御oKit平臺憑借行業(yè)獨具的靈活性、可擴展性及集成性，包括對項目的個性化定制開發(fā)支持能力，全面滿足企業(yè)整體戰(zhàn)略發(fā)展的管理需求，統(tǒng)御oKit順利成為城商行資金清算中心信賴的合作伙伴。

需求管理平臺是清算中心內(nèi)部使用的信息系統(tǒng)，著重于實現(xiàn)業(yè)務部門提出的需求功能，統(tǒng)御在對清算中心進行了全面的需求調(diào)研，充分理解業(yè)務部門的實際需求之后，為清算中心有針對性地提出了一套基于oKit管理平臺的需求管理解決方案，全面覆蓋市場拓展部、運營管理部、信息技術部、運維保障部、產(chǎn)品需求組等部門需求管理工作，并將其全部集中在一個統(tǒng)一的平臺上進行管理。

需求管理平臺提供需求流轉處理、數(shù)據(jù)報表統(tǒng)計、文檔管理、系統(tǒng)基礎管理、通知服務等功能，滿足業(yè)務等相關部門對系統(tǒng)產(chǎn)品的個性化改造要求且具有靈活的可擴展性。

通過oKit需求管理平臺的構建，助力清算中心管理需求從中心內(nèi)部需求發(fā)起，到產(chǎn)品需求確認完成的整個流程，將需求的提出、需求受理和審核、撰寫產(chǎn)品需求、工作量評估、業(yè)務部門需求確認、市場協(xié)助確認、需求提交開發(fā)、需求導入導出、需求變更、變更追溯等核心內(nèi)容全面、逐一落地到系統(tǒng)中進行管理，幫助用戶實現(xiàn)項目需求條目化、版本化、層次化管理，支持建立需求跟蹤矩陣，輸出需求變更影響分析；支持需求從Word、Excel等格式導入導出；支持條目和文檔層面的流程驅(qū)動；支持需求直接生成任務；支持自定義信息擴展。

清算中心可以在系統(tǒng)中管理需求的生成、發(fā)起到結束和所有系統(tǒng)交互的記錄。整個管理過程流程透明，使用部門隨時可以根據(jù)跟蹤查詢需求進展情況，提供多維度、多場景管理視圖，收集和展現(xiàn)各類數(shù)據(jù)和報表，便于跟蹤數(shù)據(jù)和挖掘問題，包括已完成環(huán)節(jié)的重要時間戳，后續(xù)環(huán)節(jié)的時間點預估，都將被集中記錄和更新。

系統(tǒng)可以通過郵件、內(nèi)部消息和即時通訊的方式提醒各類需求信息鏈接、信息變化信息，如系統(tǒng)在需求狀態(tài)變化，或發(fā)生變更時自動通知到相關人員，實現(xiàn)便利的信息推送和通知。

清算中心可以通過平臺快捷、及時地了解需求的變更、需求的更新，并在變更和更新時及時處理，及時分析對當前實施工作的影響，確保需求實施的所有參與角色在統(tǒng)一、透明的需求管理環(huán)境下協(xié)同工作。

oKit可根據(jù)清算中心實際需求，對用戶的角色和權限進行靈活管理。包括設置不同的用戶和角色，全面覆蓋市場拓展部、運營管理部、信息技術部、運維保障部、產(chǎn)品需求組等需求管理部門和人員，并按照角色設置功能權限和數(shù)據(jù)訪問的權限控制。

根據(jù)用戶范圍和操作權限，可在需求管理平臺內(nèi)進行不同需求（市場需求、業(yè)務需求、產(chǎn)品需求等）的流程化定制、模板設置、修改、刪除等功能。

同時，清算中心可以在系統(tǒng)中進行業(yè)務參數(shù)化管理，靈活的設置需求條目之間的關聯(lián)關系，靈活地選擇相關聯(lián)的需求條目進行關聯(lián)，并設置各節(jié)點處理時間標準、超過處理時間予以提醒，并在流程內(nèi)被記錄。

統(tǒng)御oKit將助力清算中心建立起一個結構清晰、操作靈活的需求文檔庫，并提供基線管理功能，系統(tǒng)可按照產(chǎn)品線，建立分層需求目錄，提供類似word的直觀展示樣式，也提供方便處置操作的列表展示樣式，每個需求條目有獨立的展示視圖，包括各個歷史版本、條目屬性、條目關聯(lián)關系、條目生成任務、條目流程、條目附件等信息，也可為需求設置需求更新標識，根據(jù)標識對需求文檔庫進行更新。

此外，還可以建立需求之間關聯(lián)關系，對需求間的依賴關系進行跟蹤，同一個文檔內(nèi)部的條目以及不同文檔間的條目可以建立跟蹤關系，需求變動時給出相關聯(lián)需求提示信息，需求文檔可追溯、可查詢。

oKit提供基于過程數(shù)據(jù)的考核能力，實現(xiàn)對人和部門（清算中心）的多維度考核，包括可從處理時效、修訂次數(shù)、退回次數(shù)、撤回次數(shù)、完成需求數(shù)、處理需求數(shù)等維度對需求處理情況進行全方面考核，考核的KPI可以來自于后臺自定義算法，當然，評分規(guī)則也支持自定義功能，有效地計算各項度量指標，靈活地導出考核結果。

之所以選擇統(tǒng)御oKit，系統(tǒng)不僅需要在產(chǎn)品理念和功能層面全面滿足企業(yè)的信息建設需求，同時在系統(tǒng)的可擴展性、易用性和高效實用性等性能、技術方面，清算中心也進行了全面的考量和驗證，重在提升最終的用戶體驗，使系統(tǒng)更高效、更好用。

oKit技術架構分為運維、后端和前端三個層次，運維層面包括備份恢復、平滑升級等；后端為功能提供全套的定制能力，包括全文檢索、工作流引擎、報表引擎、關鍵數(shù)據(jù)加鎖、消息推送、定期監(jiān)測與算子、預覽、屬性可擴展、權限控制、日志等；前端包括列表、圖例、編輯器等組件。

系統(tǒng)在最初的架構設計上，就已經(jīng)全面的考慮了這些最具自定制能力的功能，這就使得oKit與生俱來就具有高度靈活的可擴展性，系統(tǒng)架構設計遵循模塊化、組件化、參數(shù)化設計原則，方便靈活，易于改造和擴展，并能通過系統(tǒng)預留的升級接口獨立地、平滑地進行升級，功能擴展不會影響系統(tǒng)效率，系統(tǒng)成熟、安全可靠。

基于技術架構的三層基礎框架能力，上面還搭建了工程化管理、項目管理、組織管理、個人管理等功能。每一個功能都具備快速搭建、支持擴展的能力，我們不是有什么功能就做什么功能的定制公司，而是為客戶提供一套成熟、靈活的機制平臺，清算中心之所以最終選擇oKit平臺，也是看中oKit這些實際最能發(fā)揮平臺使用價值的優(yōu)勢。

隨著企業(yè)的業(yè)務不斷發(fā)展與變化、需求平臺的推廣使用，清算中心需求管理平臺系統(tǒng)功能可根據(jù)企業(yè)實際業(yè)務發(fā)展不斷完善、不斷調(diào)整，無需增加額外成本即可進行靈活的二次開發(fā)。同時，系統(tǒng)的用戶增加、并發(fā)用戶數(shù)增加，系統(tǒng)的性能也同樣具備全面保障。

oKit系統(tǒng)具有友好、簡潔的操作界面，依據(jù)用戶角色和各類管理內(nèi)容，自動推送當前工作場景的全面信息，提供即時交流消息通知，所有待辦信息都可及即時提醒，點擊就可以進行處理，將信息由被動變?yōu)橹鲃?，提高信息的及時有效性。系統(tǒng)易用性好，結構清晰、模塊化/參數(shù)化程度高、靈活設置能力強、方便維護和管理等這些實實在在的易用性能，給清算中心在產(chǎn)品的選型上為統(tǒng)御帶來不少加分。

系統(tǒng)結構合理、效率高、資源占用率低，避免過多的數(shù)據(jù)冗余，在系統(tǒng)的流程引擎設計上，就全面的考慮了數(shù)據(jù)與流程分離的問題，流程驅(qū)動數(shù)據(jù)，但數(shù)據(jù)是獨立的，也是結構化的，流程驅(qū)動是非常快速有力的管理驅(qū)動，而數(shù)據(jù)的獨立同時可以作為一項強有力工具，提供更智能化的功能，比如可以獨立統(tǒng)計分析、報表展現(xiàn)和挖掘復用，實現(xiàn)更高的管理價值突破：精確的狀態(tài)評估、高效的協(xié)同執(zhí)行、實時的決策優(yōu)化。